国家标准计划《商业银行个人理财服务规范》由 TC180（全国金融标准化技术委员会）归口 ，主管部门为中国人民银行。

主要起草单位 中国金融电子化公司 。

我国商业银行办理个人理财始于 90 年代中期，随后逐渐“升温”，尤其是近年来外资银行开始介入我国境内个人理财市场，使之越来越成为各家商业银行业务竞争的焦点之一。

作为一个蕴涵巨大机遇和广阔前景的市场，它的推出不仅适应了居民日益增长的投资理财需求，也创新和丰富了银行的业务品种，为银行的利润增长开辟了新的空间。

由于受金融法律制度、金融管理体制和金融市场发育程度等方面的制约，我国商业银行的个人理财业务在快速发展的同时，也出现了一些问题：部分商业银行理财业务在销售服务等方面还存在一些薄弱环节，甚至存在一些误导销售和错误销售等情况；在产品定价和风险防御上依然缺乏科学的管理方法；业务流程、理财产品销售、管理等方面也需要进一步标准化。

规范商业银行个人理财业务服务流程、服务质量等事项，规范商业银行理财业务的运行，体现风险可控、成本可算、信息披露充分的原则，保护投资者合法权益，促进商业银行理财业务健康发展，有利于我国商业银行发展高端客户和改善银行客户结构，有助于为金融消费者提供更丰富的投资工具，也有助于提高商业银行的综合竞争能力。